Embedded Lending con October
L’embedded lending è un concetto relativamente nuovo nell’ambito della tecnologia finanziaria (fintech) che sta rivoluzionando negli ultimi tempi il settore. Questo articolo del nostro blog ha l’intento di spiegare cosa si intende per embedded finance ed embedded lending e perché l’embedded lending sta rivoluzionando l’industria fintech. Inoltre, descrive come October sta implementando l’embedded lending per i propri partner e i loro clienti.
Cos’è l’embedded lending?
L‘embedded lending, o prestiti integrati, sta rivoluzionando l’industria fintech, rendendo più facile per i clienti ottenere liquidità.
Con l’embedded lending, i prestiti sono integrati all’interno di un’offerta di prodotti o servizi di un’azienda, consentendo ai clienti di accedere a finanziamenti in modo rapido e facile, senza dover passare attraverso le procedure tradizionali. Questo nuovo approccio alla finanza è possibile grazie alla tecnologia e alla digitalizzazione, che permettono di integrare i servizi finanziari in modo semplice e trasparente.
L’embedded lending rappresenta una grande opportunità per le Fintech, che possono offrire servizi innovativi e personalizzati, può aiutare le aziende a diversificare le proprie fonti di reddito e a creare nuove opportunità di business.
Ma quali sono le differenze tra Embedded Finance e Embedded Lending?
Che cosa si intende per Embedded Finance ed Embedded Lending?
L’Embedded Finance è un sistema che consente a organizzazioni terze di offrire servizi finanziari ai propri clienti. È un modo per le imprese di integrare servizi finanziari, come pagamenti, prestiti e assicurazioni, nei loro prodotti e servizi esistenti senza dover diventare una istituzione finanziaria autorizzata.
L’Embedded Lending, d’altra parte, è una forma di finanza integrata che si riferisce all’integrazione dei servizi di prestito in piattaforme di terze parti. Ciò significa che organizzazioni finanziarie che non offrono finanziamenti oppure organizzazioni non finanziarie, come le piattaforme di e-commerce, i marketplace o le app mobile, possono offrire servizi di prestito ai propri clienti.
Perché l’Embedded Lending e i prestiti integrati stanno rivoluzionando l’industria Fintech?
I prestiti integrati stanno rivoluzionando l’industria fintech, rendendo più facile per i clienti ottenere liquidità. Con l’embedded lending, i clienti possono richiedere un finanziamento all’interno dell’ambiente del proprio provider online esattamente quando ne hanno bisogno.
Integrando i servizi di prestito nelle proprie offerte, le aziende finanziarie – che offrono finanziamenti – o non finanziarie possono creare un’esperienza cliente senza soluzione di continuità, aumentare l’interazione e la fedeltà dei clienti e generare entrate aggiuntive.
I clienti trovano molto interessanti i servizi di prestito integrati, poiché le loro esigenze sono soddisfatte e anticipate in modo digitale, rapido e semplice, direttamente nello stesso ambiente. L’embedded lending sta anche contribuendo a migliorare l’inclusione finanziaria.
Di conseguenza, le partnership embedded stanno diventando sempre più diffuse sul mercato e October si allinea a questo quadro generale.
October come implementa l’Embedded Lending?
Siamo una fintech pan-europea con la missione di finanziare nel modo migliore le imprese e l’obiettivo di democratizzare l’accesso ai prestiti per le imprese. Abbiamo già stretto diversi accordi con vari partner per offrire finanziamenti istantanei ai loro clienti. I clienti dei partner possono richiedere un prestito online in un solo minuto, ricevono una risposta definitiva entro 48 ore e hanno i fondi sul proprio conto in una settimana.
October offre servizi di embedded lending con diversi livelli di integrazione per soddisfare appieno le aspettative dei propri partner.
Custom Entry Point
Questa soluzione consente alle imprese clienti di fare una richiesta di finanziamento dall’ambiente nativo del partner in un solo click. Possono inoltrare la richiesta dal sito web del partner, che sia una piattaforma di e-commerce o un marketplace. October fornisce una landing page personalizzabile che i partner possono integrare nel proprio sito web o o nella propria app tramite un link e il gioco è fatto.
Customer Journey nell’ambiente del partner
In alternativa, October fornisce API (Application Programming Interfaces) che i partner possono utilizzare per integrare il processo di finanziamento nei propri flussi di lavoro e sistemi. Questa integrazione richiede un solo intervento iniziale.
In base ai dati raccolti tramite API, i partner possono consentire alle PMI di richiedere un finanziamento rimanendo nel proprio ambiente nativo, sperimentando un’esperienza cliente senza soluzione di continuità. Il processo di finanziamento October è integrato nella piattaforma partner, in modo che i clienti possano richiedere prestiti non solo avviando il processo di richiesta all’interno dell’ambiente del partner, ma anche senza lasciare il sito web del partner. Questa soluzione riduce il rischio di abbandono della richiesta e aumenta i tassi di conversione.
Integrazione completa
Ultima tipologia, ma certamente non per importanza, October offre anche l’integrazione completa. L’intero processo di credito è gestito all’interno dell’ambiente nativo del partner. La piattaforma di finanziamenti October si avvale di algoritmi avanzati e modelli di machine learning che analizzano una vasta gamma di fonti di dati, come i bilanci e la storia delle transazioni bancarie, per valutare la solvibilità delle imprese richiedenti e determinare le migliori condizioni di finanziamento.
Diventa Partner di October
In conclusione, l’embedded lending è un game changer nel settore fintech e October è all’avanguardia nell’implementazione di questa tecnologia innovativa.
Con il lending integrato, i partner di October possono offrire ai loro clienti accesso a finanziamenti istantanei, scalare il proprio business con una rapida e semplice integrazione, generare ulteriori guadagni e aumentare l’engagement e la fedeltà dei propri clienti.
L’offerta embedded lending di October fornisce ai partner soluzioni integrate, personalizzabili e scalabili che consentono loro di offrire soluzioni di finanziamento istantanee. Diventando partner di October, si possono creare nuove proposte di valore, migliorare il proprio bilancio e contribuire all’innovazione nel proprio settore.
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