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Lendix Academy – Episodio 9: Conoscere l’azienda, un’analisi approfondita

2 Novembre 2017

🔞 Tutto ciò che c’è da sapere su un’azienda (ma che solo l’analista osa chiedere)

Negli episodi precedenti: nella puntata 8 abbiamo affrontato le basi dell’analisi del credito. Siamo pronti per scoprire gli elementi che vengono analizzati per verificare le reali attività di un’azienda e per approfondire la conoscenza del management aziendale.

Con gli indici finanziari hai fatto il primo passo nell’analisi di un’azienda. Per scendere più nel dettaglio occorre confrontare i numeri con la realtà ed entrare nel merito dell’azienda e della sua attività. In altre parole, si tratta di approfondire la conoscenza del cliente con lo scopo di:

– ⚠️ verificare la completezza delle informazioni: l’azienda ha fornito tutte le informazioni rilevanti per l’analisi?
– ⚠️ scongiurare il rischio di frode: l’azienda ha fornito indicazioni false sui propri indici finanziari o sulla propria attività?

Dopo la prima analisi dei numeri è il momento di allontanarsi da cifre e documenti per allargare lo sguardo e considerare le attività concrete dell’azienda. L’analista è pronto per chiudere i libri e andare a farsi un giro nel mondo.

Il nostro analista deve fare analisi incrociate su tutte le informazioni ricevute e ricercarne di nuove al fine di validare il progetto. Vediamo quindi quali sono le fonti più importanti.

Dopo la prima analisi dei numeri è il momento di allontanarsi da cifre e documenti per allargare lo sguardo e considerare le attività concrete dell’azienda. L’analista è pronto per chiudere i libri e andare a farsi un giro nel mondo.

Il nostro analista deve fare analisi incrociate su tutte le informazioni ricevute e ricercarne di nuove al fine di validare il progetto. Vediamo quindi quali sono le fonti più importanti.

🗄️ Provider di informazioni creditizie e informazioni pubbliche: analisi incrociata delle informazioni pubblicate nelle diverse banche dati delle aziende, pubbliche e private.

📃 Movimenti bancari: un metodo eccellente per ricostruire e verificare il fatturato, i crediti dell’azienda e i suoi debiti.

📁 Lista clienti e fornitori: chi sono i principali clienti e fornitori? Oltre alla verifica di alcune delle voci dichiarate nei bilanci, queste informazioni permettono anche di misurare il grado di concentrazione di clienti e fornitori.

📝 Preventivo del progetto: quando la richiesta di finanziamento lo permette, questo elemento permette di verificare se l’importo è coerente con il progetto e con il costo di realizzazione.

A questo punto il nostro analista comincia ad essere un po’ in affanno 😓 , ma non si lascia certo sopraffare dalla fatica. Affronta con entusiasmo l’ultimo scoglio: approfondire la conoscenza del management dell’azienda.

🗄️ Provider di informazioni creditizie e informazioni pubbliche: analisi incrociata delle informazioni pubblicate nelle diverse banche dati delle aziende, pubbliche e private.

📃 Movimenti bancari: un metodo eccellente per ricostruire e verificare il fatturato, i crediti dell’azienda e i suoi debiti.

📁 Lista clienti e fornitori: chi sono i principali clienti e fornitori? Oltre alla verifica di alcune delle voci dichiarate nei bilanci, queste informazioni permettono anche di misurare il grado di concentrazione di clienti e fornitori.

📝 Preventivo del progetto: quando la richiesta di finanziamento lo permette, questo elemento permette di verificare se l’importo è coerente con il progetto e con il costo di realizzazione.

A questo punto il nostro analista comincia ad essere un po’ in affanno 😓 , ma non si lascia certo sopraffare dalla fatica. Affronta con entusiasmo l’ultimo scoglio: approfondire la conoscenza del management dell’azienda.

👤 Chi è? Per rispondere a questa domanda i social network e i motori di ricerca sono una fonte preziosa. Bisognerà controllare che i dati anagrafici e i recapiti siano coerenti con le informazioni fornite.

💼 Cosa fa? L’analisi di dettaglio del percorso professionale del management permette di ottenere informazioni preziose e, soprattutto, di valutarne le competenze. Inoltre, bisogna verificare le attività svolte nel passato o parallelamente in altre aziende.

🕶️ Nasconde qualcosa? Provider di informazioni internazionali permettono di verificare se un manager, per esempio, abbia attività in Paesi che siano inseriti nelle blacklist internazionali.

Possiamo finalmente ritenerci soddisfatti della nostra analisi 👌 . I progetti che superano questa fase sono sulla strada giusta per essere pubblicati on-line 🚀 e proposti agli investitori privati. 👉 ma che succede dopo? Lo scoprirai al prossimo episodio!

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