Verywell

Presentazione dell’azienda

Creata nel 2007,SARL Verywell è un punto di riferimento nel settore del marketing digitale. L’azienda fondata e gestita da Steve Gallais, conta 32 dipendenti, ha sede a Tolosa ed una succursale a Parigi.

Le principali attività della società sono:

• Consulenza e project management dei processi di digitalizzazione;
• Creazione e gestione dei contenuti, con particolare attenzione alle relazioni pubbliche;
• Progettazione e gestione di eventi, aggiornamento delle competenze e programmi di formazione aziendale.

Verywell lavora oggi con la maggior parte delle principali società francesi e con molte autorità locali. Oltre al suo team operativo, Verywell ha sviluppato anche una rete di partner e consulenti esperti per completare le sue missioni di produzione.

L’azienda ha ricevuto numerosi riconoscimenti nazionali e internazionali, posizionandosi come leader di mercato (Grand Prix Stratégies, Top/com, Heavent Awards).

Verywell conta anche su una vasta community sui social networks e ha un’ampia copertura da parte dei media che regolarmente ne seguono gli sviluppi.

Oggi, oltre a generare valore per le aziende, ne accompagna anche con successo il percorso di trasformazione digitale preparando un numero sempre maggiore di persone ad affrontare le principali sfide.

Presentazione del progetto

L’azienda chiede 325 000 € a 48 mesi per finanziare l’apertura del centro di formazione sul digital marketing "The Very Well School", specializzato in formazione executive.

Il finanziamento sarà effettuato in due operazioni, la prima per un valore di 200 000 € istituita questo mese e la restante di 125 000 EUR entro l’anno alla convalida dei finanziamenti del 2018.

Il progetto è un Bridge Loan Flessibile, un finanziamento ammortizzabile con un impegno standard per i primi 9 mesi e la possibilità di rimborso anticipato gratuito per la restante durata del finanziamento, anche in caso di rifinanziamento da parte di altri istituti finanziari.

Questo progetto è un prestito a medio termine con un differimento dell’ammortamento del capitale e come tale presenta un metodo diverso di rimborso del capitale rispetto ai progetti standard. I primi 3 mesi, i finanziatori riceveranno solo gli interessi, i successivi 45 mesi, i finanziatori riceveranno gli interessi e il capitale di ammortamento. Questo profilo di rimborso del capitale corrisponde alle esigenze di finanziamento del mutuatario e consente ai mutuanti di ottenere un importo di interessi più elevato.

L’importo offerto sulla piattaforma è limitato a 98 000€, in linea con i limiti normativi.

Come tutti i progetti presentati agli investitori privati di Lendix, questo è oggetto di un co-finanziamento con gli investitori istituzionali e il Management di Lendix, sottoscrittori del Fondo Lendix.

Opinione dell’analista

Con un fatturato di 2 373 000 euro nel 2017 e un team di esperti, l’azienda ha una buona esperienza combinata con un forte margine operativo.

L’aumento del fatturato è determinato da nuovi contratti e dall’assunzione di ulteriori consulenti.

La previsione si basa sull’andamento del 2017 comprensivo di 2018 ordini e ricavi generati dalle attività da avviare entro l’anno, con una buona capacità di rimborso con un FCCR (Fixed Charge Cover Ratio *) previsto a 1,82 e una forte struttura finanziaria, con un rapporto Indebitamento Finanziario Netto/Ebitda previsto a 1,5 e un Indebitamento Finanziario Netto/Patrimonio Netto pari al 93%; l’analisi del progetto porta ad un rating creditizio pari a B e ad un tasso di interesse annuo pari al 5,95%.

Punti di forza: 

• Buona performance storica basata su una clientela diversificata di grandi key accounts;
• Buona capacità di rimborso con una previsione FCCR di 1,82 rafforzata dal supporto di pool bancari e azionisti 
• Società riconosciuta e ripetutamente premiata nel settore del marketing digitale 

Punti di attenzione:

• Settore in rapido cambiamento che richiede investimenti e upgrade continui.

*Il multiplo FCCR a 1,82 significa che l’azienda ha un margine di sicurezza dell’ 82 % rispetto alla sua capacità di rimborsare le scadenze dei debiti.

L’opinione degli esperti è offerta a titolo indicativo da parte del team di credito degli esperti di Lendix, sulla base delle informazioni fornite dall’impresa titolare del progetto e delle informazioni del nostro database (Scores & Décisions, Fichier Bancaire des Entreprises). Questa opinione rappresenta solo un elemento di riflessione nella decisione di un investitore di contribuire al finanziamento di un progetto.